中国信托商业银行（简称「中信银行」）延续五年与《远见杂志》互助「家庭理财暨乐活享退指数大考察」，今（24）日揭晓本年度考察结果，乐活享退指数为56分，与去年51.8分相比增添4.2分，显示国人对退休理财态度乐观，但细看理财计划重心，以医疗、财富累积为主，退休计划排名第三，显示国人退休理财行动力不足。
「2020家庭理财暨乐活享退指数大考察」针对台湾六都并纳入新竹市等七县市30岁以上民众举行电话抽样考察，同时考察退休者与未退休者，以三大构面退休计划满意度、准备足够度、过理想退休生涯信心度，盘算整体乐退指数。今年考察结果显示，国人对于退休理财计划抱持乐观态度，主要退休资金来源，投资收入（44.4%）最高，逾越过往的储蓄（43%）与继续事情（35%）。除此之外，民众对理财计划也反映在理财行为，有64.6%的民众已把资金投入医疗计划、52.8%将重心放在财富累积，退休计划为37.5%，子女教育为34.4%。
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中国信托银行小我私家金融副执行长杨淑惠考察，民众对「财富累积」、「退休计划」的需求上升，主由于新冠疫情使经济与事情增添不确定性，让人浮现「存粮好过冬」的心态。全球疫情迫使金融市场利率创下新低，进一步逼出投资人资金，投入高风险资产市场，才气获得相同待遇。虽然医疗保险仍为民众理财主要计划，但因应今年保费变贵，削弱民众的「医疗计划」意愿，新冠病毒疫情也造成外洋子女修业中止，舒缓「子女教育」计划的迫切性。
另外，询问「考量疫情影响经济，是否该调整理财计划」，高达六成民众认同应定期检视理财计划，再追问是否因此调整资金设置，逾六成民众倾向不调整，更有七成指出不会增添预算。至于考察首度询问「最近一次存钱的用途为何？」仍有近三成民众缺乏存钱目的，28.2%回覆「就是想先存钱」，其次为21%「退休计划」、20%「投资」。综观今年考察结果，虽然疫情刺激民众投资理财意识高涨，但实际上国人对于理财与退休准备有认知却没行动，知易行难。
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