2020家庭理财暨乐活享退指数观察 国人退休理财态度乐观却理财行动力不足

admin 1个月前 (09-28) 快讯 18 0

中国信托商业银行(简称「中信银行」)延续五年与《远见杂志》互助「家庭理财暨乐活享退指数大考察」,今(24)日揭晓本年度考察结果,乐活享退指数为56分,与去年51.8分相比增添4.2分,显示国人对退休理财态度乐观,但细看理财计划重心,以医疗、财富累积为主,退休计划排名第三,显示国人退休理财行动力不足。

 

「2020家庭理财暨乐活享退指数大考察」针对台湾六都并纳入新竹市等七县市30岁以上民众举行电话抽样考察,同时考察退休者与未退休者,以三大构面退休计划满意度、准备足够度、过理想退休生涯信心度,盘算整体乐退指数。今年考察结果显示,国人对于退休理财计划抱持乐观态度,主要退休资金来源,投资收入(44.4%)最高,逾越过往的储蓄(43%)与继续事情(35%)。除此之外,民众对理财计划也反映在理财行为,有64.6%的民众已把资金投入医疗计划、52.8%将重心放在财富累积,退休计划为37.5%,子女教育为34.4%。

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中国信托银行小我私家金融副执行长杨淑惠考察,民众对「财富累积」、「退休计划」的需求上升,主由于新冠疫情使经济与事情增添不确定性,让人浮现「存粮好过冬」的心态。全球疫情迫使金融市场利率创下新低,进一步逼出投资人资金,投入高风险资产市场,才气获得相同待遇。虽然医疗保险仍为民众理财主要计划,但因应今年保费变贵,削弱民众的「医疗计划」意愿,新冠病毒疫情也造成外洋子女修业中止,舒缓「子女教育」计划的迫切性。

 

另外,询问「考量疫情影响经济,是否该调整理财计划」,高达六成民众认同应定期检视理财计划,再追问是否因此调整资金设置,逾六成民众倾向不调整,更有七成指出不会增添预算。至于考察首度询问「最近一次存钱的用途为何?」仍有近三成民众缺乏存钱目的,28.2%回覆「就是想先存钱」,其次为21%「退休计划」、20%「投资」。综观今年考察结果,虽然疫情刺激民众投资理财意识高涨,但实际上国人对于理财与退休准备有认知却没行动,知易行难。

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